Fondurile de pensii facultative au trecut cu brio primul test oficial de rentabilitate
CSSPP a publicat astazi primul benchmark de performanta investitionala pentru fondurile de pensii private facultative (Pilonul III), la aceasta adresa. Comparatia vizeaza trei fonduri facultative de pensii cu profil de risc mediu, a caror rentabilitate minima (indicatorul oficial de performanta stabilit de CSSPP, adica benchmark-ul pietei) a fost de 0,95% pe an.
Cu alte cuvinte, judecand in functie de performanta medie a pietei, fiecare dintre cele tre fonduri trebuie sa fi depasit acest benchmark anualizat de 0,95%, ceea ce s-a si intamplat: fondul AZT Moderato a avut o rentabilitate de 3,16% pe an in primii doi ani de functionare, fondul Aviva Pensia mea a avut 2,85%, iar fondul ING Clasic a avut 8,05%. Media ponderata, adica rentabilitatea medie a pietei, a fost de 4,95% pe an.
Potrivit legii, rentabilitatea minima (benchmark-ul) reprezinta valoarea minima dintre: pe de-o parte, jumatate din rentabilitatea medie (in acest caz, 2,48%) si pe de alta parte rentabilitatea medie minus patru puncte procentuale (0,95%), adica 0,95%. CSSPP va calcula si afisa lunar pe site-ul sau situatia acestor indicatori de performata si, in plus, va urmari trimestrial ca fondurile sa "bata" benchmark-ul pietei.
Potrivit legii, daca un fond sta 4 trimestre consecutive sub aceasta medie de piata, administratorul fondului isi pierde licenta, iese de pe piata, iar fondul respectiv intra in administrare speciala si va fi preluat de alt administrator, cu rezultate mai bune.
Pe langa cele 3 fonduri care au putut fi comparate pe performantele investitionale din ultimii 2 ani, CSSPP a publicat separat si datele pentru BCR Prudent, fond cu risc redus, care, potrivit legii, inca nu se poate compara cu niciun alt fond, fiind singurul care a operat pe piata in aceasta categorie de risc in ultimii doi ani. BCR Prudent a avut, in ultimii doi ani, o rentabilitate medie anuala de 5,33% pe an.
